U istražnom postupku predloženo je saslušanje više od 50 svjedoka, a budući da na prvom ročištu istražni sudac Županijskog suda u Gospiću nije prihvatio prijedlog odvjetništva da se osumnjičenom odredi pritvor, Općinsko državno odvjetništvo uložilo je žalbu izvanraspravnom vijeću, koje mu je odredilo pritvor.
Općinsko državno odvjetništvo u Gospiću podnijelo je istražni zahtjev na temelju osnovane sumnje da je osumnjičenik, kao direktor trgovačkog društva u Zagrebu od 10. srpnja do 20. rujna 2002. u Senju s bankom zaključio sporazum o prodaji motornih vozila građanima uzimanjem zajma u banci.
Osumnjičenik je u zahtjeve za odobrenje zajma upisivao neistinite podatke za korisnike zajma i ovjerio ih lažnim žigovima pravnih osoba, koje su bile naznačene kao poslodavci korisnika zajma.